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1.7 防漏网清单（第 1 篇综合）

1.72026-11-03 11:49:00

本篇定位：经济金融基础知识（单选 1–20，约 10 分）的篇末收口。本清单 = ①各章横向扩展的高概率项汇总 ②跨模块综合漏网点 ③2027 时政必跟清单 ④跨篇交叉点。用途：全书定稿前逐项核对覆盖度，避免"9 年真题没考过但大纲范围内"的考点漏网。

📖 本章英文缩写速查（读正文时忘了我就不必翻前面——每次出现都会带括号注释）

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AC平均总成本AD总需求
AMA高级计量法AS总供给
AVC平均可变成本CAMELS骆驼评级体系
CAPM资本资产定价模型CIPS人民币跨境支付系统
GDP国内生产总值ICC收入-消费曲线
IS产品市场均衡（曲线）LAC长期平均成本
LCR流动性覆盖率LM货币市场均衡（曲线）
LPR贷款市场报价利率MC边际成本
MLF中期借贷便利MPA宏观审慎评估
MPC边际消费倾向MR边际收益
MRS边际替代率MRT边际转换率
MRTS边际技术替代率NSFR净稳定资金比例
PPC生产可能性曲线PPP购买力平价
RBC实际经济周期理论RRP恢复与处置计划
SAC短期平均总成本TLAC总损失吸收能力

一、本篇高频必考速查（回顾，1.1–1.6 已详解）

模块必背锚点一句话
1.1 微观均衡买卖双方（最高/最低）、停业点 AVC（平均可变成本）、恩格尔由 ICC（收入-消费曲线） 导出、PPC（生产可能性曲线） 斜率=MRT（边际转换率；≠MRS/MRTS）（边际替代率）9 年 （边际技术替代率）31 题（2025 四题、2026 三题）
1.2 宏观GDP（国内生产总值） 口径（转移支付✗/二手房✗佣金✓/存货✓）、AS（总供给） 左移=滞胀、IS（产品市场均衡）-LM（货币市场均衡） 区域、菲利普斯公式、计划 S=I、乘数 1/(1−MPC（边际消费倾向）)、V=PY/M、基钦/朱格拉/库兹涅茨/康德拉季耶夫时政入卷 2026 达 4 题；9 年 35 题
1.3 货币银行存款乘数 K=1/(rd+re+c+rt·t) vs 货币乘数 m=(1+c)/(c+r+e)、贴现=资产信用证=表外、预期→拨备非预期→资本、非标=信贷资产、信用 vs 担保、董事会担最终责任、期权卖方风险无限金融第一模块 63 题
1.4 监管巴塞尔三档（4.5/6/8）、CAMELS（骆驼评级体系）、五大监管、存款保险 50 万巴塞尔 9 年 8 见
1.5 保险四主体、损失补偿只适用财产险、赔付=min 三值、偿付能力 50/1009 年 8 见
1.6 国际金融直接标价、贬值→出口↑通胀↑、投资收益进经常、不可能三角汇率系列 7 题

二、防漏网清单（按新增概率排序，2027 可能补考）

标注：【高】= 2027 大概率补考，优先覆盖；【中】= 可能补考；【低】= 视大纲。

  1. 【高】货币层次 M0/M1/M2（1.3）：M0=流通现金、M1=M0+活期、M2=M1+定期储蓄——央行季度公布，时政味浓，从未考过。
  2. 【高】无差异曲线与 MRS（边际替代率）（1.1）：无差异曲线斜率绝对值=边际替代率（递减）；2023 单5 考过的 PPC（生产可能性曲线） 斜率（MRT（边际转换率））已入正文 §3.1.5，MRS 本身仍未直接考过，是同族补考点。
  3. 【高】弹性与收益关系（1.1）：|E|>1 降价增收、|E|<1 涨价增收——"谷贱伤农"（农产品缺乏弹性）。
  4. 【高】完全竞争利润最大化（1.1）：MC（边际成本）=MR（边际收益）=P；停业条件 P<AVC（平均可变成本）、退出条件 P<AC（平均总成本）。
  5. 【高】利率市场化与 LPR（贷款市场报价利率）（1.3）：LPR=MLF（中期借贷便利） 加点形成；"LPR 由央行直接制定"是错误说法——时政×货币银行。
  6. 【高】巴塞尔Ⅲ终局改革（1.4）：2023 年实施，内部模型法受限（输出下限 72.5%）、取消 AMA（高级计量法）。
  7. 【高】《金融稳定法》立法动态（1.4）：2024 年 4 月征求意见，与《金融法》并行——注意两个文件区分。
  8. 【高】人民币汇率形成机制（1.6）：参考一篮子货币、有管理的浮动；2015"8·11"汇改。
  9. 【高】近因原则（1.5）：四大原则唯一没被直接考过的——"承保风险须是损失近因才赔"。
  10. 【中】存款创造过程（1.3）：派生存款=原始存款×存款乘数——乘数公式配套计算变体。
  11. 【中】杠杆率与 LCR（流动性覆盖率）/NSFR（净稳定资金比例）（1.4）：杠杆率≥3%、流动性覆盖率≥100%——巴Ⅲ新增指标数字。
  12. 【中】系统重要性银行（G-SIBs）（1.4）：附加资本 1%–3.5%、TLAC（总损失吸收能力）——衔接 2019 单15。
  13. 【中】宏观审慎评估（MPA）（1.4）：央行 2016 年推行，"宏观审慎+货币政策"双支柱。
  14. 【中】消费者剩余与无谓损失（1.1）：需求曲线下价格线上面积；限价/税收导致无谓损失。
  15. 【中】博弈论基础（1.1）：囚徒困境、纳什均衡——寡头分析工具（衔接 2018 单2）。
  16. 【中】数字人民币与货币供给（1.3/8 篇）：定位于 M0 数字化；"改变基础货币总量"是错误说法（1:1 兑换）。
  17. 【中】数字货币跨境支付（mBridge）（1.6/8 篇）：多边央行数字货币桥、CIPS（人民币跨境支付系统）——国际金融×金融科技。
  18. 【中】沉没成本（1.1）：已发生不可收回、决策时不考虑——机会成本（已考 2 年）的延伸概念。
  19. 【低】经济周期四阶段与指标（1.2）：繁荣-衰退-萧条-复苏；领先/同步/滞后指标。
  20. 【低】索洛增长模型（1.2）：长期增长靠技术进步（全要素生产率）。
  21. 【低】外汇衍生品（远期/期货/期权/掉期）（1.6）：远期锁定、期权保留权利——衔接 2023 单16。
  22. 【低】香港联系汇率制（1.6）：7.75–7.85 区间——不可能三角的实践案例。

三、2027 时政必跟清单（金融×政治，一鱼两吃）

与行测政治理论模块共享素材（详见 05-笔记/行测-政治理论-模块总纲.md 第 4/5 板块）。

时政点可能考法共享模块
四中全会"十五五"规划建议扩大内需、新发展格局、建设强大国内市场（表述填空）政治理论第 5 讲
中央金融工作会议精神八个坚持、金融服务实体经济=根本宗旨、五大监管政治理论第 6 讲
金融强国建设五篇大文章（科技/绿色/普惠/养老/数字）政治理论第 6 讲
《金融法》/《金融稳定法》立法措辞精确区分（2025 单1 先例）政治理论时政
保险业新"国十条"落实强监管、防风险、促高质量发展主线（2026 单19）政治理论时政
LPR（贷款市场报价利率）/利率市场化定价机制、与 MLF（中期借贷便利） 关系政治理论时政

四、跨篇交叉点（写书时互引）

  1. 金融 × 政治理论：中央金融工作会议、金融强国、五篇大文章——本章 1.2 时政小节与行测政治理论第 6 讲共享素材（考试"一鱼两吃"得分区）。
  2. 金融 × 计算机（第 8 篇金融科技）：数字人民币（1.3 货币供给 ↔ 8.4 区块链数字货币）、金融监管科技（1.4 ↔ 8.6 监管科技）、保险科技（1.5 ↔ 8.5 新兴应用）。
  3. 金融 × 信息安全（第 7 篇）：网银/支付加密、反洗钱数据安全（1.4 ↔ 7.9 金融安全合规实务）。
  4. 金融 × 数据库/网络（第 4/5 篇）：金融信息系统、支付清算网络——计算机部分场景题的金融背景。

五、本篇写作状态自检

  • 1.1 微观经济学基础（新增小节，供需/弹性/消费者/厂商/市场结构/外部性/福利）
  • 1.2 宏观经济学基础（9 年真题全收集，时政入卷 4 年 7 题）
  • 1.3 货币银行学（第一模块 63 题，公式+分类全覆盖）
  • 1.4 金融监管制度与法规（巴塞尔主线 8 年 9 题，时政监管 2026 起）
  • 1.5 保险与风险管理（新增小节，9 年 8 见 19 题）
  • 1.6 国际金融（新增小节，汇率系列 7 题 + 体系历史）
  • 1.7 防漏网清单（22 条按概率排序 + 时政必跟 + 跨篇交叉）
  • 附录 A 考点×年份矩阵（第 1 篇部分，已完成：04-一本通/附录/附录A-考点年份题量矩阵.md）
  • 易混题集中归档（2019 单5/2020 单19/2021 单17/2023 单11，已完成：附录 F 易混题辨析共 23 处）

🔧 2026-11-03 批 3–6 施工记录（批 1–2 见下）

  • 批 3（L1＋L2 补丁）：1.3 货币制度演进/格雷欣/金汇兑、货币层次与准货币、费雪·马克思·剑桥方程、四职能、管理理论、拨备率与缺口公式、央行资负表、四类工具、时滞、市场功能与工具四性质、回购、债券交易四方式、CAPM（资本资产定价模型）/有效市场/久期、利率四说、期限结构三说、收益率三口径、单复利；1.5 风险三要素/流程/分散、保险利益时点、比例赔偿、重复保险分摊、代位求偿、免赔额、受益人规则、遗产三情形、信用vs保证、雇主责任、人身险六类型、再保险、密度深度、偿付能力额度、纯附加保费、偿二代三支柱、保障基金；1.6 汇率四分类、铸币平价/黄金输送点、PPP（购买力平价）、借贷记账、米德冲突、MF 组合表、欧洲债券、国家风险、储备四构成；1.4 外汇局、资本缓冲数字、MPA（宏观审慎评估）/RRP（恢复与处置计划）/压力测试；1.2 AS（总供给） 三形态、政策效果条件、失业四类、自然失业率公式、通缩/隐蔽通胀、自动稳定器
  • 批 4（L3）：1.1 新增 §3.8 生产论与成本论（边际报酬递减/三产量关系/等产量线/等成本线/生产者均衡/成本恒等式/MC（边际成本） 穿 AC（平均总成本）·AVC（平均可变成本）/LAC（长期平均成本） 包络 SAC（短期平均总成本）/外在经济/E_C 口径/三"规模"辨析＋自测 3 题）
  • 批 5（图）：04-一本通/图/IS（产品市场均衡）-LM（货币市场均衡）四区域.png（嵌 1.2 §3.3）、04-一本通/图/AD（总需求）-AS（总供给）三形态.png（嵌 1.2 §3.2）——Pillow 生成并经逐张目视验收（脚本 09-工具/画图-经济金融曲线-2026-11-03.py）
  • 未做：L2 的"四类政策工具深讲"与"再保险合同条款"未单列小节（内容已按 L1 密度入正文）；保险精算（生命表构造/准备金评估）仍只做索引

🔧 2026-11-03 批 1＋批 2 施工记录（来源：外部 AI 总结的缺口审计，见 05-笔记/一本通-经济金融篇-缺口审计-2026-11-03.md）

  • A 组 7 条（正文原 0 字）：2023 单5 PPC（生产可能性曲线）/MRT（边际转换率；1.1 §3.1.5）、2018 单19 期权、2018 单4 非标、2019 单13 董事会/公司治理、2025 单17 担保贷款分类（均 1.3）、2020 单2 供给学派、2022 单1 RBC（1.2 §3.10/§（实际经济周期理论）3.9）
  • B 组 4 条：2019 单4 MPC（边际消费倾向）＋2024 单2 两部门均衡（1.2 §3.8）、2025 单7 MV=PY（1.2 §3.1 末）、2020 单9 通胀治理（1.2 §3.10）
  • 口径修复：2022 单1 从 IS（产品市场均衡）-LM（货币市场均衡） 行拆出（1.2 表＋附录B）、2019 单13 从 1.4 迁回 1.3、微观题量 17→31（1.1 章首＋附录A＋附录B＋附录D 同步）
  • 1.3 §3.3 拆分"存款乘数／货币乘数"；§3.4 并列"基础头寸／可用头寸"
  • 待做（批 3–6）：L1 补丁约 30 处、L2 四块、L3 两块、图 8 张——清单见审计报告第四节
经济金融金管局一本通